销售惠州嘉联立刷950 中移供

销售惠州嘉联立刷950 中移供

嘉联立刷950

公司自2011年从事支付行业，先后与国内*支付*拉卡拉、易宝支付、汇付天下、嘉联支付、付临门、点佰趣、?中汇支付等达成战略合作，2018年6月实现了在线下零售渠道收单市场里“携程服务超市”的构想，并完成了卡行APP百万用户粉丝的成功转化。至今已发展成为拥有270余人的*化支付金融服务团队，直接或间接服务用户约220万，公司支付收单业务范围覆盖除西藏、青海、广西、贵州外的全国大部分地区。

嘉联立刷950新品发布-----

默认费率0.6+3(24小时秒到)

VIP费率 0.5+3(24小时秒到)

闪付费率0.24+3(24小时秒到)

抱团分润万7+2.5  

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机器99返现129+599=728元/台

提供*.便捷.安全.***支付产品

嘉联立刷优势

1.稳定不跳码

2.24小时秒到帐（两公里以内真实商户）

3.机器99返现129+599=728元/台

4.VIP费率 0.5+3(24小时秒到）

5.今年九六费改不上调

嘉联立刷950具有第三方支付牌照的POS机，通过银联入网等认证，满足金融POS认证需求，保障终端交易安全。秒极速到账。24*365天都能刷，给您不同于其他产品的到账体验。强大的实体商户支撑，交易按时间智能匹配*商户，满足用户所有交易场景

有人说做支付的比较好机会过了，错，其实对于立刷来讲，比较好的时候已经来了。立刷商户版（立刷950）的市场机遇在哪里呢？

1、费率优势

别人都开始涨价了，立刷商户版（立刷950）默认手续费0.6%+3，购买会员之后0.5%+3，支持银联扫码每天首笔免手续费功能，践行一切为了持卡人，把省字做到家。看看其他公司费率调整后的情况：

（海科Q刷2.0）费率调成0.65+3

（点百趣系列）费率调成0.68+3

（拉卡拉）费率调成0.68+3

（支付通）费率调成0.65+3

（喔刷）费率不变0.69+3

（盒子）费率调成0.65+3

（通付）费率调成0.68+3

（瑞和宝）费率调成0.65+3

（中和宝）费率调成0.63+3

（星联盟）费率调成0.65+3

（刷宝）费率调成0.68+3

（*）费率保持不变0.65+2

（闪电宝）费率调成0.68+3

（新中付）费率调成0.68+3

（通刷）费率调成0.68+3

（盛迪嘉）费率调成0.68+3

（微掌付）费率调成0.69+3

（星支付）费率调成0.7+3

（会员宝）费率调成0.68+3

（付临门）费率调成0.65+3

（银盛通）费率调成0.69+3

（友刷）费率调成0.68+3

〈友刷目前已退出25个省〉

2. 商户质量优势

有人说，自选商户的pos机才养卡提额，错，真正养卡提额跟能不能自选无关，而是决定于商户质量，立刷定位本地真实*商户，优选银行鼓励消费场所的商户，刷卡高积分，信用卡提额概率大，很大程度上避免降额封卡风险。

3. *优势

立刷pos在行业中*美誉度高，之前不少使用跳码机、二清机等不靠谱pos机的用户，纷纷换用立刷pos，行业人士都知道，养卡提额就用立刷，如今立刷商户版（立刷950）的推出，能帮用户节省不少手续费，一年算下来甚至能买不不错的手机了。

4. 代理商扶持

立刷走加盟代理模式，很大程度上保护代理商利益，分润总部日结，不断完提升用户体验，优化功能，产品更新迭代，帮助代理朋友留住老客不断开拓新客。想必其他pos机*，利润结算更及时，分润更可观。

市场机遇

在诸多优势和市场环境面前，立刷商户版（立刷950）迎来了良好的市场机遇，用户对比之后，当然立刷，您会选择哪个*呢？

产品名称：立刷950商户版告诉你POS的费率是怎么回事

POS机低于0.6%费率？能不能刷？现在就给大家讲讲 现在市场上各种"刷"可以说是泛滥了，各种免费送，而且各种费率都有，这其中是否有什么"猫腻"  不知道大家有没有听说：不能刷费率低于0.6%的POS机，知道为什么吗？ 大家如果想系统的了解为什么，想成为一个*不被忽悠，就请花几分钟看完。

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POS机低于0.6%费率？能不能刷？现在就给大家讲讲

现在市场上各种"刷"可以说是泛滥了，各种免费送，而且各种费率都有，这其中是否有什么"猫腻"

不知道大家有没有听说：不能刷费率低于0.6%的POS机，知道为什么吗？

大家如果想系统的了解为什么，想成为一个*不被忽悠，就请花几分钟看完。

首先，普及一些简单的基础知识：

你有没有这样的经历： 你去消费，当你结账时，店员会隐晦地和你说，"***POS机正好坏了，所以请你付现金吧。" 为什么？ 因为你刷卡，商家是要付一定比例手续费的。 比方：你***晚餐吃饭，在饭店刷卡消费了1000元钱。但其实，商家是拿不到1000元的。 商家拿到手的是994元，付了6元手续费。

这也是有些商家会要求顾客加收手续费的原因之一

那所谓的"手续费"去哪了呢？ 分别是发卡行、银联和收单机构这三方收取的那所谓的"手续费"去哪了呢？ 分别是发卡行、银联和收单机构这三方收取的

也就是说，费改之前，商家会支付0.78%的手续费，三家分钱的比例是7：1：2

发 卡 行：0.55%

银 联：0.08%

收单机构：0.15%

但是，刷卡手续费的费率在2016年9月6号以后进行了调整。并且整个系统分成比例也有变化，原先发卡行，银联，收单机构，三方7:1:2的分成比例已经被打破。

费改之后，这一比例变为：

发 卡 行：0.45%

银 联 ：0.065%

收单机构：0.085%

下面继续分析这三个机构的成本和利润

一、银行（发卡行）

这是"手续费"里比较大的一块，0.45%是分给银行的。看似银行拿得相当多，但其实银行也没赚钱。

因为银行要提供三大福利：

1）积分兑换礼品；

2）免息期；

3）各种权益、羊毛

其中，"积分兑换礼品"，虽然各大银行吹嘘得眼花缭乱，但总体平均下来大致上就是0.2%，每家银行可能有细微差别。 各种权益、羊毛，银行有自己的营销费用预算，暂且不放进成本讨论。这样银行拿到手0.45%，扣除了礼品0.20%，则还剩下0.25%，这0.25%要负责你的"免息期"。 一般情况下，普通客户账期卡得不紧。平均免息假设42天，则"资金成本"大约年化3%。也就是你在商户刷了卡，银行借给你3%年率的资金，借一个半月。所以从这里可以看出，这点费率，银行也不赚钱。

二、银联

早在90年代刷卡的时候，不知各位是否仍有印象。如果你去"*百货"买东西，收银台前摆了十几个POS机。

如果你刷的是中国yinhang卡，收银员掏出一个中银POS。

如果你刷的是工商yinhang卡，收银员掏出一个工商POS。

如果你刷的是建设yinhang卡，收银员掏出一个建行POS。

直到"朱镕基"时搞了《金卡工程》里一个重要目的就是"互联互通"。此后的店里，收银台就只有一个"银联"POS机了。

现在的流程变成了: 刷卡 ----- 银联 ----- 银行。这其中，银联收取0.065%的费用。

银联的收费看似是三个环节中相当少的一个，但是相应来说，银联付出的劳动和成本也相当少。所以银联是赚钱钱的一个。（依托着政府"垄断牌照"）

当然，不信邪的人也有。相当典型的例子，莫过于"支付宝"。

当2004年你刚开始看支付宝Ver 1.0的界面。他是没有惠州统一"的支付宝盾形界面的。当时如果你淘宝买件衣服，支付宝付款。页面一打开，哗，是几十家网银。 真的是几十家。几乎每一家有名有姓的大银行。他上面都有了。

马云是基于这样的想法；

"办十几个POS机是一件很愚蠢的事，但是Web上给你十几个按钮，那还不容易"。所以支付宝一出来，银联就"跳掉"了。无论你哪一张卡，支付宝支持的那三十几家银行，你都可以刷。绕过了银联。

支付宝后来也问客户收费，但收得还是比银联便宜，这就是现在流行的扫码支付。

三、收单机构

收单是一个庞大人力的行业，养着几十万从业人员。 你去购物，营业员拿出一个POS机让你刷卡时，你有没有想过，这个POS机要多少钱？这个POS机是怎么到每家店铺里去的？

干这一行的，就叫做"收单"。 收单就是一个苦哈哈的小伙子，背着十几部机器，跑到各家店铺，"爷爷啊，奶奶啊，求求求你装一部机器吧"； 每个月回访一次，如果你打印纸用完了，免费给你新的纸卷墨盒。 放眼中国几千万家商户，这是靠"人力"一家家铺过去的。 此后的运营维护，也是每个月要上门的。

"收单"是一件人力密集型的工作。大街小巷一个个小店铺扫过去，签协议，磕头拜礼。 在整块佣金蛋糕之中，"收单"拿走那一点点，天公地道。所以收单是一件利润菲薄的事，挣点辛苦钱。

从以上分析我们可以看出，"支付" 这条链条，利润十分微薄 ，你在海鲜大酒店吃了饭，刷了1000元，龙虾、象拔蚌的毛利可能有数百元之巨，可是"支付"环节，你一共才掏了6元给：收单+银联+银行这三家机构分。每一个机构，赚的都是几分几厘的沙粒。

因此，"不付佣金"的交易，是没有积分的。这也是公平的，合理

比方说：一张白金卡，额度200000元，一个半月免息期。哪怕按照银行内部核算，也要近750元的资金成本。你刷封顶机才收80元手续费，再按照2/1/7比例划分，银行到手56元。所以银行怨气非常大。

按照银行内部"大数据"的核算方式，如果你刷0.6%的银联标准机，则银行可以分到0.45%，扣除积分回馈，还有0.25%，勉强支撑成本。因为银行内部会算，当你的"亏损额"达到一定程度。银行会找一个借口"封"你的卡，借口什么不重要，反正你无法申述。

还有一种情况，跳码机、线下跳线上：你明明刷的是0.6%标准机。但是*后却没有拿到积分。 这有可能是"跳码机" 因为现在的竞争十分激烈。支付公司的利润也非常之微薄。甚至低到亏本，所以他们就会想办法吃掉你的钱。明明你刷的是0.6%机器，线路切换时却切到低费率甚至0费率的机器（如公益类）;这样他就吞掉了你一笔钱。你明明刷的是餐饮类商户，*后小票显示"XX学校""XX医院"

套码跳码一直存在，现在很多套用网上交易，即线上快捷支付通道，有卡友称：*近某刷5000元以上交易跳优惠类，5000元以下跳线上快捷。 线下费率高于线上太多

其实很多手刷公司如果不跳就没法去和市场同类产品做竞争，代理会嫌弃产品费率太高不好做市场，无法快速拓展市场，所以这就引起了低费率竞争的恶性循环。

有部分手刷公司，很早之前就开始布局"跳线上快捷通道"，在系统记录下用户的xinyongka四要素，有了四要素，不要刷卡，交易额度小（一般在大几千左右）甚至不要密码【理论上想扣款就能扣款】但为了怕用户担心太不安全，也为了防止监管部门发现，所以技术人员就要做到*的让用户感觉不到"线下刷卡交易"变成了"线上快捷交易"。

自96费改后开始，明文规定刷卡费率不能低于0.6%的，但是很多公司为了抢占市场，推出低费率来使用户注册使用，殊不知背后的阴谋，为了自己的用卡安全，远离低费率（羊毛出在羊身上）。

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看了上面三个机构分钱的具体原因和数量，相信你已经明白，费率固定了0.6%，银联的费用不可能减少，固定成本； 银行的费用如果减少了，对卡不利，降额封卡；收单机构硬性支出的成本，改不了。以上两项硬性支出加起来，不算收单机构的成本就是0.52%左右了。那么市面上低于0.6%费率的POS机是什么情况？

我们在市场上经常可以看到一些0.58%、0.55%甚至0.50%的机器，可以想象他们的第三方支付公司、收单和代理商们不仅完全没有利润，还会亏钱。加上公司运营成本、人员成本、售后服务，这些都是要资金的。商家不是慈善家，不赚钱肯定是不可能的。 所以，这些低费率的机器，都会悄悄跳到公益类、优惠类的商户来减少成本，从中获取利润。 他们挤走的是银行的利润，归根结底是银行的收入变少了，所以*终商家仍然有利可图，而受到伤害的只能是卡的使用者本身！

换位思考一下，如果你是银行，免费给客服办了卡，提供了各种活动、羊毛以及免息期，结果客户天天刷这些优惠类、公益类商户让银行亏钱，你会怎么办？

收单机构、支付公司、代理机构不是慈善家，银行也不是，所以降额、封卡才是相当直接、相当行之有效的方法和结果。所以低于0.6 的机子刷多了容易伤卡、降额、封卡、关黑屋

其实pos机比的不是谁的费率低，再低一万块钱也差不了几块钱；也不是比谁的机器便宜，再便宜也抵不上资金安全的事。

便宜的机器和费率，出现问题没售后真的很麻烦，尤其是跟钱挂钩，要是不到账就不是几块钱的事了！这点钱跟你的xinyongka封卡降额相比，孰轻孰重自行斟酌！ 至于那些寻找"无损"路子的，我只说一句，*后受损的都是自己。